Ξεκινούν κατασχέσεις καταθέσεων και τραπεζικών θυρίδων

Στη δέσμευση καταθέσεων και τραπεζικών θυρίδων ετοιμάζεται να προχωρήσει ο οικονομικός εισαγγελέας, αξιοποιώντας τα στοιχεία που έχει στη διάθεσή του το Κέντρο Φορολογούμενων Μεγάλου Πλούτου (ΚΕΦΟΜΕΠ) από τους ελέγχους που έχει διενεργήσει. Ήδη, το Κέντρο έχει διαμορφώσει λίστα με γιατρούς του ΕΣΥ, των οποίων οι τραπεζικοί λογαριασμοί «ελέγχονται», ενώ έχουν και «περίεργα» εμβάσματα στο εξωτερικό.

Σύμφωνα με πληροφορίες, στα χέρια των ελεγκτικών Αρχών βρίσκεται λίστα 415 γιατρών, οι οποίοι είτε έστειλαν εμβάσματα άνω των 100.000 ευρώ, είτε συμπεριλαμβάνονται στα 68 CD με τους μεγαλοκαταθέτες (με συναλλαγές άνω των 300.000 ευρώ μέσα σε έναν χρόνο).

Έλεγχοι

Οι αρμόδιες υπηρεσίες έχουν ολοκληρώσει την προεργασία, και για τους πρώτους 100 έχει διαπιστωθεί απόκλιση στα δηλωθέντα εισοδήματα και τις καταθέσεις που έχουν. Αυτήν τη στιγμή αναμένεται να υπογραφεί η σχετική απόφαση που θα δίνει τη δυνατότητα άμεσης πρόσβασης στις κινήσεις τραπεζικών λογαριασμών. Ωστόσο, δεδομένη θα πρέπει να θεωρείται, με βάση τα πρώτα ευρήματα, η δέσμευση λογαριασμών και θυρίδων με εντολή του αρμόδιου οικονομικού εισαγγελέα.

Έλλειψη προσωπικού

Πάντως, ένα από τα σημαντικά προβλήματα στην καταπολέμηση της φοροδιαφυγής είναι η έλλειψη προσωπικού στις ελεγκτικές μονάδες. Αξίζει να σημειωθεί ότι υπάρχουν μόνο 20 ελεγκτές για τον έλεγχο των 1.364.069 ΑΦΜ που βρίσκονται στα CD της μεγάλης φοροδιαφυγής. Παρ’ όλα αυτά, από το ΚΕΦΟΜΕΠ έχουν εισπραχθεί έως τώρα περίπου 45 εκατ. ευρώ (με ετήσιο στόχο 77 εκατ. ευρώ), ενώ το Κέντρο Ελέγχων Μεγάλων Επιχειρήσεων έχει εισπράξει 253 εκατ. ευρώ (με ετήσιο στόχο 370 εκατ. ευρώ).

(Πηγή: Kathimerini.gr)

Read More

Στο μικροσκόπιο της εφορίας και τα ασφαλιστήρια συμβόλαια!

Kαι τα στοιχεία που αφορούν ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας, μαζί με εισοδήματα, καταθέσεις, δαπάνες, καταναλωτικά και στεγαστικά δάνεια μετοχές και μερίσματα θα καταγράφει η Γενική Γραμματεία Δημοσίων Εσόδων σε μία προσπάθεια να ολοκληρώσει το περιουσιολόγιο και να προχωρήσει σε διασταυρώσεις στοιχείων ώστε να εντοπίσει αδήλωτα εισοδήματα,σφίγγοντας τον κλοιό έναντι των φοροφυγάδων. Σημειώνεται ότι το nextdeal.gr είχε αναφερθεί στο συγκερκιμένο θέμα στο άρθρο "Τι φοβάται σε τι ελπίζει η ασφαλιστική αγορά" όπου μεταξύ άλλων ανέφερε: Η αγορά «φοβάται» όμως ένα φορολογικό νομοσχέδιο που θα υποχρεώνει να δηλώνεται στο περιουσιολόγιο το ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής. Αν συμβεί κάτι τέτοιο εκτιμάται ότι θα υπάρξουν μαζικές εξαγορές. Αυτό είναι κάτι που πρέπει να δουν οι συναρμόδιοι Υπουργοί Οικονομικών και Οικονομίας Γιάνης Βαρουφάκης και Γιώργος Σταθάκης καθώς και αντιπρόεδρος της κυβέρνησης Γιάννης Δραγασάκης. (δείτε εδώ).

Ειδικότερα, με απόφαση της Γενικής Γραμματείας Δημοσίων Εσόδων ζητείται από τις τράπεζες, το χρηματιστήριο και τις ασφαλιστικές εταιρίες να αποστείλουν μέχρι τις 31 Μαρτίου αναλυτικά στοιχεία για καταθέσεις και  τραπεζικές συναλλαγές, για δόσεις που πληρώνουν οι φορολογούμενοι για αποπληρωμή στεγαστικών και καταναλωτικών δανείων, για μερίσματα και για τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας. 

Σύμφωνα με την απόφαση αυξάνονται  και τα όρια πάνω από τα οποία οι τράπεζες υποχρεούνται σε ετήσια αποστολή στοιχείων για καταθέσεις από 50.000 ευρώ σε 100.000 ευρώ και για τα χαρτοφυλάκια κινητών αξιών από 100.000 σε 200.000 ευρώ. 

Ειδικότερα σύμφωνα με την απόφαση θα πρέπει οι αρμόδιοι φορείς να αποστείλουν στην ΓΓΔΕ τα ακόλουθα:

1. Καταθέσεις

Θα αποστέλλονται στοιχεία καταθετικών λογαριασμών ή και λογαριασμών πληρωμών φυσικών προσώπων με ετήσια χρέωση ή πίστωση άνω των 100.000 ευρώ.

Διαβιβάζονται τα ακόλουθα:

α) Ο τριψήφιος κωδικός τράπεζας όπως ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος ή επίσημη επωνυμία ιδρύματος πληρωμών ή ΕΛΤΑ,

β) Το ονοματεπώνυμο δικαιούχων του λογαριασμού,

γ) Ο ΑΦΜ των δικαιούχων ή όταν δεν υπάρχει, ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου,

δ) Ο Αριθμός λογαριασμού,

ε) Τα ποσά συνολικής χρέωσης σε ευρώ,

στ) Τα ποσά συνολικής πίστωσης σε ευρώ,

ζ) Το ποσό της μεγαλύτερης συναλλαγής, χρέωσης ή πίστωσης, ανά λογαριασμό,

η) Τα υπόλοιπα λογαριασμού σε ευρώ με ημερομηνία 31/12 τόσο για έκαστο ημερολογιακό έτος αναφοράς όσο και για το αμέσως προηγούμενο,

θ) Ο Κωδικός νομίσματος, σε ISO code 4217,

2. Κινητές αξίες

Διαβιβάζονται στοιχεία χαρτοφυλακίου φυσικών προσώπων που αφορά σε κινητές αξίες, με ημερομηνία 31/12 τόσο έκαστου ημερολογιακού έτους αναφοράς όσο και του αμέσως προηγούμενου, χρηματικής αξίας μεγαλύτερης από διακόσιες χιλιάδες (200.000) ευρώ.

Τα στοιχεία αφορούν:

α) Ονοματεπώνυμο δικαιούχων,

β) ΑΦΜ των δικαιούχων ή όταν δεν υπάρχει, ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου,

γ) Αριθμός λογαριασμού στο Σ.Α.Τ. (Σύστημα 'Αυλων Τίτλων), εφόσον τηρείται τέτοιος αριθμός επ' ονόματι δικαιούχου ενεργού χαρτοφυλακίου,

δ) Αποτίμηση χαρτοφυλακίου σε ευρώ την 31/12 τόσο για έκαστο ημερολογιακό έτος αναφοράς όσο και για το αμέσως προηγούμενο, ε) Ημερολογιακό έτος αναφοράς.»

3. Μερίσματα

Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν σε μερίσματα, που διανεμήθηκαν σε φυσικά και νομικά πρόσωπα κατά το προηγούμενο ημερολογιακό έτος από εταιρείες με μετοχές εισηγμένες στο Χρηματιστήριο Αθηνών.

Τα στοιχεία αφορούν:

α) Το ονοματεπώνυμο-επωνυμία δικαιούχων,

β) Το Α.Φ.Μ των δικαιούχων,

γ) Τον αριθμό λογαριασμού στο Σ.Α.Τ. (Σύστημα 'Αυλων Τίτλων), εφόσον τηρείται τέτοιος αριθμός επ' ονόματι δικαιούχου ενεργού χαρτοφυλακίου,

δ) Την Δ.Ο.Υ. στην οποία υπάγονται οι δικαιούχοι,

ε) Την επωνυμία της εταιρείας που διένειμε το μέρισμα,

στ) Το Α.Φ.Μ της εταιρείας που διένειμε το μέρισμα,

ζ) Το ποσό του μερίσματος,

η) Το ποσό του φόρου που αναλογεί στο μέρισμα,

θ) Το ημερολογιακό έτος αναφοράς.

4. Δάνεια

Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν σε χρηματικά ποσά που πραγματικά καταβάλλονται για τοκοχρεωλυτική απόσβεση δανείων, περιλαμβανομένων και των δεδουλευμένων και καταβλημένων τόκων, καθώς και των τυχόν τόκων υπερημερίας.

Τα στοιχεία αφορούν:

α) Κωδικός Πιστωτικού Ιδρύματος

β) Είδος δανείου (1:Στεγαστικό, 2:Καταναλωτικό, 3:'Αλλο)

γ) Συνολικό ύψος εκταμιευμένου δανείου σε ευρώ

δ) Ημερομηνία χορήγησης δανείου

ε) Συνολικό καταβληθέν ποσό για απόσβεση δανείου (τόκοι και κεφάλαιο)

στ) Πλήθος οφειλετών/ συνοφειλετών

ζ) ΑΦΜ πρώτου οφειλέτη ή ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου

η) Ποσοστό συμμετοχής πρώτου οφειλέτη

θ) Ονοματεπώνυμο πρώτου οφειλέτη

ΠΡΟΣΟΧΗ: Τα στοιχεία ζ, η και θ επαναλαμβάνονται για κάθε οφειλέτη, όταν υπάρχουν συνοφειλέτες.

5. Ασφαλιστήρια Συμβόλαια

Διαβιβάζονται στοιχεία που αφορούν ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, θανάτου, προσωπικών ατυχημάτων και ασθενείας που συνάφθηκαν.

(Πηγή: Nextdeal.gr)

Προτεινόμενα άρθρα:
- Πως θα δεις αν είναι ασφαλισμένο το αυτοκίνητό σου!
- Τι θα συμβεί αν σε πιάσουν με ανασφάλιστο όχημα;
- 250 ευρώ πρόστιμο σε 600.000 ανασφάλιστα αυτοκίνητα!
- Ποια είναι η μικρότερη διάρκεια ασφάλισης αυτοκινήτου;
- Ποιες ασφαλιστικές παρέχουν Τρίμηνη ασφάλεια αυτοκινήτου
- Πως θα ασφαλίσεις το αυτοκίνητο σου Online - Αναλυτικός Οδηγός!

- 10 λάθη που σου κοστίζουν ακριβά στην ασφάλιση του αυτοκινήτου!

Read More

Οι ηλεκτρονικές διασταυρώσεις για ασφάλειες, ιατρικές δαπάνες, επενδύσεις κλπ καταργούν τα τεκμήρια

Η ηλεκτρονική υποβολή των στοιχείων από τις ασφαλιστικές εταιρίες, ιδιωτικές κλινικές, διαγνωστικά κέντρα, κέντρα πλαστικής χειρουργικής, πανεπιστήμια, κολέγια, σχολές, σχολεία, εταιρίες τηλεφωνίας, ηλεκτρισμού και ύδρευσης φέρνει κατάργηση των τεκμηρίων διαβίωσης.

Σύμφωνα με την εφημερίδα της ΤΑ ΝΕΑ το υπουργείο Οικονομικών πρόκειται να καταργήσει σχετική υποχρέωση των φορολογούμενων ως προς τα τεκμήρια διαβίωσης αφού όπως επισημαίνει το δημοσίευμα το υπουργείο οικονομικών έχει τον τρόπο να γνωρίζει αυτές τις δαπάνες.

Ήδη μια σειρά από τις πιο πάνω επιχειρήσεις υποβάλουν υποχρεωτικά τις δαπάνες των πελατών τους στην Γενική Γραμματεία Εσόδων που είναι πλέον σε θέση να γνωρίζει αν υπάρχει φοροδιαφυγή ή αδικαιολόγητη αύξηση της περιουσίας των φορολογούμενων.

Η σχετική απαλλαγή των φορολογούμενων από τα τεκμήρια αναμένεται να τεθεί σε εφαρμογή από το 2015.

(Πηγή: Asfalisinet.gr)

Read More

Και οι ασφαλιστικές στο κυνήγι της φοροδιαφυγής

Ανησυχία έχει προκαλέσει η εν λόγω εξέλιξη στις ασφαλιστικές

Στο κυνήγι της φοροδιαφυγής μπαίνουν και οι ασφαλιστικές εταιρείες, καθώς η πολιτεία αναζητά τρόπους να εντοπίσει εισοδήματα που δεν δηλώνονται από διάφορες πηγές.

Σύμφωνα με πληροφορίες σε επιστολή του το υπουργείο Οικονομικών και η Γενική Γραμματεία Εσόδων, ζητούν από τις εταιρείες στοιχεία ασφαλισμένων από όλους τους κλάδους πλην του κλάδου οχημάτων. Μάλιστα ιδιαίτερη αναφορά, σύμφωνα με τις ίδιες πηγές, το έγγραφο κάνει για έργα τέχνης αλλά και άλλου είδους ασφαλίσεις.

Η εν λόγω εξέλιξη αναμένεται να προκαλέσει αναταραχή στις εταιρείες, καθώς μπορεί να οδηγήσει σε απώλειες μεγάλων πελατών, οι οποίοι δεν επιθυμούν να κοινοποιηθούν προσωπικά δεδομένα σχετικά με τα ασφαλιστήρια συμβόλαια τους και κατ΄ επέκταση θα προσανατολιστούν στην ασφαλιστική αγορά του εξωτερικού.

Αναμένεται να δούμε τις επόμενες ημέρες την αντίδραση των ασφαλιστικών και τις εξελίξεις που θα ακολουθήσουν.

(Πηγή: insuranceworld.gr)

Read More